podla mna tu vsetci strasia, uz ste zazili ze niekomu zrusili ucet a ze financak po niekom isiel? financak ma ine problemy ako patrat po nrjakom Petrovi S. ktiry si poslal mesacne par desat tisic niekam. Aj banke to je uplne jedno. Ako by potom banky vobec fungovali?
Samozřejmě, že můžete risknout, že si toho nikdo nevšimne. Ale to Vám asi nikdo neporadí, ani v diskusi, natož nějaký poradce. Faktem je, že za odvedení daní je odpovědný ten, kdo má příjem. Ne burza virtuálních měn. Ani na burze cenných papírů se Vám o daně nestarají, i tam si musíte daně spočítat, přiznat a zaplatit sám.
Na banky se vztahují AML zákony (anti money laundering), proti praní špinavých peněz. Banky předávají informace dál - u nás je to ČNB, která vyhodnocuje podezřelé pohyby. Když jsem platil několik milionů za byt, nikdo se neozval, ale v popisu transakce to bylo napsané a zdroj peněz by nepodezřelý (úspory ze mzdy apod.). Naopak jsou schopni detekovat, pokud přes Váš účet přejdou peníze z nejasných zdrojů. Typicky, přijde Vám platba z Lucemburska. Pak už lze ověřit, jestli na daňovém přiznání takové peníze daníte, a pokud ne, tak se na Vás obrátí s dotazem. Další kategorie jsou pohyby mezi osobami (včetně firem), které jsou podezřelé. Tam může dojít k rychlejší akci, i k pozastavení transakce, než se vyjasní.
Banky s tím mají administrativu. AML zákony to definují, ČNB kontroluje, ale s klientem to musí vyjasnit v prvé řadě banka. Banky se snaží šetřit, poplatky jsou prakticky nulové a každý náklad je pro ně významný. Takže banka nad tyto pravidla zavádí i svá interní pravidla. Pokud klienta vyhodnotí jako nepohodlného (provádí transakce, po kterých by se mohl stát pídit), tak raději vypoví klientovi smlouvu a přenechá takového klienta konkurenci (ať s ním má náklady někdo jiný).
Digitální stopa je dnes už velmi silná. Dohledat se dá prakticky všechno. Dnes už nic neskryjete, maximálně můžete provádět operace tak, aby se nedostaly do hledáčku a doufat, že si jich nikdo nevšimne. Logicky ale, systémy umožňují odhalování čím dál víc rychleji, přesněji a v menších částkách.
Už jsem to tu radil, pokud se dá vykoupit jen zaplacením blbých 15 %, je to nejjednodušší cesta. Jednodušší, než řešit odečítání nákladů, protože zase pak do hry vstoupí odvody pojistných (zdravotní, sociální).
47 Odpovědí
19685 Zhlédnutí